Підкилимні ігри довкола регулятора: банк «Альянс» та Павло Щербань намагаються отримати тіньовий контроль над НБУ

Довкола комерційного банку «Альянс» та його фактичного лідера Павла Щербаня розгортається новий гучний конфлікт, пов’язаний із ймовірним кулуарним впливом на Національний банк України, корупційними маніпуляціями та резонансною справою про розкрадання коштів «Укренерго». Поки детективи ведуть розслідування фінансових махінацій, у медійному просторі з’явилися дані про спроби Щербаня забезпечити лояльність регулятора через першого заступника керівника НБУ Сергія Ніколайчука. Відомості вказують на те, що цей альянс прагне домогтися ротації у топменеджменті Нацбанку, спираючись на приховані зв’язки з високими кабінетами у владних структурах.

Нещодавно у популярному телеграм-каналі «Джокер» було опубліковано низку дописів із жорсткими звинуваченнями на адресу заступника голови НБУ Сергія Ніколайчука та представника банку «Альянс» Павла Щербаня. Інсайдер стверджує, що високопосадовець Нацбанку нібито забезпечує прикриття для Щербаня, отримуючи за це щомісячну фінансову винагороду в розмірі 150 тисяч доларів.

Крім цього, у матеріалах зазначається, що протягом останніх шести місяців Ніколайчук та Щербань координують медійні атаки проти чинного очільника НБУ Андрія Пишного, якого у внутрішніх розмовах називають «Глухим». Автор публікацій додає, що Ніколайчук активно поширює тези про швидку відставку Пишного, розраховуючи особисто зайняти крісло голови регулятора.

Банк «Альянс»: хронологія фінансових маніпуляцій на мільярди

Попри скромні капітали, банк «Альянс» регулярно фігурує у великих корпоративних розглядах. Найбільш резонансним кейсом є провадження НАБУ щодо привласнення грошей НЕК «Укренерго».

За даними детективів, восени 2021 року банк «Альянс» виступив гарантом для фірми «Юнайтед Енерджі», відкривши банківські гарантії майже на 2 мільярди гривень.

Цю компанію учасники енергоринку пов’язують із бізнес-групою Ігоря Коломойського. Стандартна судова практика передбачає, що у разі неспроможності покупця оплатити продукцію, фінансові зобов’язання покриває банк-гарант. Проте у березні 2022 року «Юнайтед Енерджі» не розрахувалася з держпідприємством за поставлену електрику.

Коли «Укренерго» зажадало від банку виплати гарантованої суми, керівництво «Альянсу» відмовило, висунувши формальні заперечення. У результаті державний сектор зазнав збитків, які за різними оцінками становлять від 700 мільйонів до 1,7 мільярда гривень.

Під час розслідування НАБУ виявило, що ліміти виданих гарантій суттєво порушували встановлені нормативи кредитного ризику на одного позичальника. Через це статус підозрюваних отримали не лише менеджери «Юнайтед Енерджі» та «Укренерго», а й топкерівництво банку. Головною фігуранткою справи стала голова правління Юлія Фролова, чий підпис під документами, на думку слідства, спричинив збитки для бюджету. Зараз Фролова перебуває за межами України, її оголошено у міжнародний розшук.

Паралельно у 2024 році навколо установи вибухнув інший корупційний скандал. Юристу компанії «Міллер» Олексію Носову, який здійснював правовий захист банку «Альянс», оголосили підозру у спробі підкупу детективів хабарем у 200 тисяч доларів. За версією слідства, адвокат намагався за гроші перенаправити кримінальну справу до іншого органу досудового розслідування.

Пресслужба банку оперативно відхрестилася від дій юриста, назвавши це його власною ініціативою. Проте експерти сумніваються, що подібні ризиковані фінансові операції могли проводитися без погодження з реальними бенефіціарами установи.

Зачищені медіа та тіньові зв’язки: що пов’язує Щербаня та Шурму

Офіційно головним пакетом акцій банку «Альянс» володіє Організатор Олександр Сосіс.

Проте у банківському середовищі вважають, що реальні важелі управління тримає саме Павло Щербань. Його розглядають як особу, що забезпечує установі недоторканність з боку правоохоронців та НБУ. Ключовим ресурсом Щербаня називають давній дружній зв’язок із колишнім заступником керівника Офісу Президента Ростиславом Шурмою.

Ця синергія простежується в інших комерційних активах банкіра, де помітний явний інтерес ексчиновника з Банкової.

Насамперед це стосується компанії «Віва Експлорейшн», яка спеціалізується на видобутку газу. Формальними власниками через кіпрський офшор I.F. Exploration Company Limited значаться Щербань та профільний фахівець Сергій Думенко.

Структура має дозвіл на розробку Старомізунської нафтогазової площі в Івано-Франківській області до 2033 року. Попри плани реанімації старих свердловин, проєкт виявився глибоко збитковим — наприкінці 2023 року мінус склав близько мільйона доларів. Попри це, компанія продовжує отримувати фінансові вливання, що підживлює чутки про участь у проєкті безпосередньо Ростислава Шурми.

Крім того, інтереси групи охоплюють ТОВ «Альянс Елеватор», яке володіє зерносховищем у Хоролі на Полтавщині. Об’єкт не є лідером галузі та потребує модернізації, проте аналітики розглядають його як плацдарм для експансії в агросектор.

Окремим вектором виступає сфера інформаційних технологій. Навколо Щербаня консолідовано декілька IT-структур: «Альянс Діджитал», «Асіджс», «АПЛ» та «Мотвел». Вони створюють програмні продукти для фінустанов та рітейлу. Цей напрямок також пов’язують із Шурмою, який під час роботи в ОП активно лобіював цифрові реформи в економіці, намагаючись сформувати власну екосистему цифрових рішень.

Прикметно, що інформація про зв’язки Щербаня та Шурми зазнала масштабної зачистки в інтернеті.

Більшість посилань у пошукових системах ведуть на видалені або заблоковані сторінки, що свідчить про намагання приховати ці бізнес-контакти від широкого загалу.

Гонтарева, Рожкова та Ніколайчук: спадковість кадрів у Нацбанку

Важливою фігурою у цих процесах є Сергій Ніколайчук. Медіаресурси відкрито називають його ставлеником колишнього керівництва НБУ в особі Валерії Гонтаревої та Катерини Рожкової.

Свого часу Гонтарева публічно давала високу оцінку Ніколайчуку, характеризуючи його призначення як найкраще кадрове рішення регулятора та називаючи його провідним макроекономістом країни.

Ніколайчук будував кар’єру в НБУ саме тоді, коли Гонтарева та Рожкова формували фінансову політику держави. У 2025 році Сергій Ніколайчук офіційно замінив Катерину Рожкову у складі правління Нацбанку, забезпечивши інституційну спадковість попередньої команди, з якою пропрацював понад десять років. Завдяки цьому йому вдається залишатися на плаву за будь-яких політичних кон’юнктур.

Таким чином, компромат, оприлюднений у телеграм-каналах, може відображати реальну картину боротьби за фінансовий олімп: чи зможе тандем Ніколайчука та Щербаня змістити з посади чинного голову НБУ Андрія Пишного?

Судова епопея навколо «Укренерго», затримання адвоката на спробі підкупу, бізнес-активи Павла Щербаня, тінь Ростислава Шурми та звинувачення на адресу Сергія Ніколайчука формують масштабне корупційне полотно. Об’єктивну оцінку цим процесам мають дати антикорупційні органи, проте очевидно, що банк «Альянс» залишається однією з найтоксичніших точок на фінансовій карті країни.