«Сліпі зони» фінмоніторингу та дисконти на мільярди: як топпосадовці НБУ та Сенс Банку організували корупційний конвеєр

Скандал довкола державного Сенс Банку переходить у нову гостру фазу. Матеріали розслідувачів та свідчення свідків вказують на існування системної корупційної мережі, до якої залучені не лише менеджери самої фінустанови, а й високопосадовці Національного банку України.

Розслідування охоплює два ключові напрями: створення ручних «вікон» для пропускання сумнівних платежів та масштабні зловживання з реструктуризацією корпоративних кредитів.

«Ручний» фінмоніторинг та покази НАБУ

Центральною фігурою в операційній діяльності банківського нагляду стала керівниця Департаменту фінансового моніторингу Сенс Банку Людмила Снігур. За даними правоохоронців, у системі моніторингу регулярно відкривалися спеціальні «вікна», через які проводилися мільйонні транзакції без належної перевірки походження коштів.

• Координація з регулятором: Згідно з матеріалами слідства, Снігур діяла у прямій координації з оточенням голови НБУ Андрія Пишного. Зокрема, вона перебувала на постійному контакті із заступником голови НБУ Дмитром Олійником та очільницею Департаменту фінмоніторингу НБУ Анною Липською.

• Покази слідчим: Снігур вже надає офіційні свідчення Національному антикорупційному бюро (НАБУ), розкриваючи внутрішню кухню узгодження сумнівних платежів та посадових вказівок.

• Колосальні доходи: Окремий обурення громадськості викликають задекларовані статки топчиновників НБУ — щомісячні виплати керівників Департаменту фінмоніторингу сягають сотень тисяч гривень, а річні доходи вимірюються мільйонами, що не завадило їм вибудувати схему «регуляторної лояльності».

Схема «20%»: мільярдні дисконти на кредитах

Паралельно НАБУ перевіряє кредитний портфель Сенс Банку. Інструмент реструктуризації, розроблений для підтримки постраждалого від війни бізнесу, перетворили на інструмент корупційного збагачення:

• Викуп боргів за п’яту частину: Платоспроможні корпоративні позичальники, які не мали збитків від бойових дій та спроможні гасити кредити, отримували ексклюзивні пільгові умови. Їм дозволяли викуповувати власні борги з дисконтом до 80% від реальної вартості.

• Неофіційні «відкати»: Списання решти 80% боргу відбувалося за рахунок державних збитків, а гарантією ухвалення рішень слугували неофіційні виплати топменеджменту банку та їхнім покровителям у Нацбанку.

Тіньові ланцюжки та участь інших банків

Кримінальне провадження щодо Сенс Банку вже вийшло за межі однієї установи. Слідчі НАБУ та САП вивчають транзакційні ланцюжки за участю низки інших комерційних банків, включно з установами з іноземним капіталом. Безперешкодне проведення операцій такого масштабу свідчить про повну паралізованість або свідому сліпоту банківського нагляду НБУ.